兆豐銀行頻頻出包 法遵出了什麼問題
兆豐銀行頻頻出包 法遵出了什麼問題
日前兆豐銀行紐約分行洗錢遭美國政府金融監理單位裁罰上億元，不料近日竟然又傳出兆豐銀行芝加哥分行被當地監理機關認為其內控及法遵上有缺失，使得分行經理遭到撤換！兆豐金董座張兆順緊急親赴美國處理，並且兆豐銀亦迅速發聲明滅火，表示分行經理遭撤換是主動撤換，而非刻意受美國伊利諾州銀行業主管機關要求。
兆豐金洗錢案越演越烈，前財政部長張盛和遭捲入之中，連10A級別彭淮南總裁亦遭指涉，立法委員黃國昌及立法委員曾銘宗對此亦迅速投入並極力調查！就目前新聞媒體間之報導，主流的說法是兆豐銀行紐約分行未依美國相關金融法規進行申報，所以遭美國政府的監理單位開罰，而非洗錢。然而，不論兆豐洗錢案究竟是否真是洗錢，整起事件所耗費的社會資源顯然已經十分龐大！
所幸目前兆豐銀行芝加哥分行的法遵狀況，還尚未遭美國伊利諾州銀行業主管機關裁罰，否則無疑繼續激化兆豐金洗錢案的後續發展！
很明顯地，我國銀行業的法令遵循出了問題！依據中央銀行近日關於支票退票率的報告，竟出現異常鉅額跳票！為瞭解該鉅額跳票事件，央行金檢處亦已派員前往三家銀行查證相關細節。在金融業理論上重視KYC, Know Your Client了解你的客戶原則下，跳票事件頻傳，似乎亦意味著我國金融業實在是螺絲鬆了。
通常而言，由於金融業的地位重要，破產清算所影響之層面亦極大，所以金融業者幾乎不會倒！但是這樣的狀況顯然無法發揮市場機制的作用，是否政府應該出手整頓，不良的金融業者應盡速讓其消失在市場上，將其資源併入其他優良的金融業者，不該再讓我國金融環境繼續惡化！
