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 如何經營自己的第一張股票
分類:投資技巧八分鐘理財學堂

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如何經營自己的第一張股票


 

 
  對還沒或剛進入股票市場的新手投資人而言,要選擇哪一檔股票來操作,絕對是籌措資金之外的第一大難題,畢竟拜資訊科技發達所賜,目前資訊非常的流通,到處都能夠看得見、聽得到某某公司表現亮眼、破天荒發多少股利、股價再創新高之類的報導,琳瑯滿目的訊息,只會讓投資人更難以選擇,導致不是猶豫不前,就是加碼動用原不應使用的資金,喊著:「我全都要。」本次的新手教室就提供幾個參考方向,讓新手投資人有個準則可以思考囉!

 

挑選適合自己的股票

  投資人的風險趨避程度,是決定要動用多少閒置資金來投資的關鍵因素,若依據投資標的價格波動的幅度,可將投資人的風險趨避程度簡單區分為三大類:
 
投資人種類  股價波動幅度  舉例(原價100元)
保守型 0%~10% 90~110元
穩健型 10%~30% 70~130元
積極型 30%以上 30~170元

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  對於許多保守型的投資人而言,求的並不是快速取得大量財富進帳,而是期盼在工作之餘,能夠將資金放置在一個比定存利率高一些的地方。因此建議這類型的投資人可優先鎖定大型績優股,諸如台積電、鴻海等,這些企業每股盈餘往往都可以達到3元以上。而且這類型的股票雖然在多頭市場來臨時,股價並不會馬上、劇烈的上漲,但是在之後還是能夠穩穩的漲上來,相反的,當市場一片看空時,也不會像一般小型股迅速應聲倒地,而是緩緩下滑,守住一定的基本盤,因此十分推薦給不願意承擔過多風險,或沒空研究股票的投資人。

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  至於可承擔最高風險的積極型投資人,一般大型績優股未必能夠符合他們相對較高的期望報酬率,因此建議可嘗試選擇近期熱門的話題股或概念股。所謂的話題股就是指近期內可能因外資或法人積極搶進,導致成交量衝高、股價迅速攀升而在媒體上大量曝光的股票,例如玉晶光(3406)因順利搶得蘋果訂單,儼然成為上半年飆股的代言人;概念股則是指目前具有市場性且為民眾認同的一批股票,例如近年很夯的蘋果概念股,當iPhone訂單消息一出這類型股票的股價就會隨之劇烈變化。兩種股票略有不同,但都是因市場話題性而在短期內促使股價上漲,而較不著重於基本面的探討,因此一旦失去話題性、不在是鎂光燈下的焦點,股價就很有可能立即下跌,比較適合能夠承擔較高風險、喜歡操作短線的投資人。

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  而介於兩者之間的穩健型投資人,則可以嘗試操作較為活潑的個股,例如產業龍頭股,像是食品產業的統一、輪胎產業的正新等,不僅在基本面上具有一定的實力,同時若該產業前景看好,亦能有不錯的成長動能。不過其風險除了來自於整體產業發展趨勢外,同時也要隨時瞭解龍頭地位是否面臨挑戰。

 

挑選股票時要搞懂的內容

  依據個人風險趨避程度篩選適合自己投資標的之後,接著必須逐一瞭解個股的實質表現狀況,雖然目前已有許多分析手法,如常聽見的基本面、技術面與籌碼面等,然而在挑選投資標的時,建議還是以基本面作為主要的評估因素,畢竟一間企業是否能夠長久營運,是未來賺取利潤的基本條件,至於技術面與籌碼面則較適合在已決定選擇該檔股票進行操作後,作為判斷進退場時機之用。在避免貪多嚼不爛的條件下,建議新手投資人先簡單分「外在環境」與「內在體質」兩個角度進行瞭解就好。

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  所謂的體質,指的是這間企業的營運概況,例如公司的營運模式、獲利來源、上下游供應鏈關係及目標市場等,以從宏觀的角度掌握可能影響公司營運的關係人;理解之後,再去瞭解公司本身的財務狀況,建議可先抓較為關鍵的幾個指標,如每股盈餘、存貨週轉率及償債能力等(詳見嗨投資專欄相關財務報表介紹文章)。除了企業本身的資訊之外,亦要站在市場競爭的角度,掌握這家企業相對的關鍵競爭優勢為何?是否可以長期保有此能耐?以及在不同產業中,是否有潛在的替代品正逐漸興起、造成威脅。

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  至於環境的部分,則是要瞭解該企業所屬產業的發展前景及限制,包含了近期整體產業的成長空間、政策紅利或限縮,例如近年被關注的長照事業,或政府所力推的前瞻計畫、五大創新產業政策等相關聯產業,都是被許多投資人所看好的,若欲投資的企業也在涵蓋範圍內,短期之間,另外更重要的是,投資人應該要時常關注財經新聞,才能即時取得一些初步的資訊囉。
  上述這些資訊都可以從企業所發布的公開說明書、財報,以及法人機構或券商所發行的產業趨勢分析和研究報告中取得,另外更重要的是,投資人應該要時常關注財經新聞,才能即時取得一些初步的資訊囉。

 

應該多久看一次盤

  對於部分新手投資人而言,因為是初次進場投資,所以難免有時候會過度擔心盈虧的狀況,而三不五時就開啟看盤軟體,關心所持有的個股表現狀況。然而根據過往經驗,時時盯著股價漲跌,並不會因此而提升勝率,反而容易因為短期的震盪而自亂陣腳,所以建議先看看自己所投資的股票特性,再來決定看盤的頻率。
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  如果是保守型的投資人,他挑了大型績優股來進行投資,因為這類型的股票極具穩定性,也比較適合長期投資,所以建議不必時時盯盤、天天看盤,甚至可以每周掌握一次即可。且掌握的重點並不在於逐日探討為何漲跌,而是只需瞭解當周大盤多空氣氛,以及個股周線變化、三大法人交易量的狀況,再搭配平時瀏覽相關財經新聞即可。

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  但是如果是屬於積極型的投資人,且投資部分資金於較活潑的熱門、話題股上的話,因為這類型股票容易受多空消息所影響,所以建議至少每天都得花點時間進行瞭解,除了上述所提到的大盤氣氛及各種技術面分析指標之外,更重要的是要從籌碼面瞭解法人的動向,以及該企業相關新聞媒體報導,才能即時回應市場變化,爭取利潤、降低損失。

 

最根本的功夫:決定投資金額

  說明了這麼多如何挑選適合自己投資標的股的方式,最後還是得回歸:「到底要投入多少資金?」這個基本問題。假設某位年輕上班族每月薪資40,000元,扣除孝親、食宿、交通等支出,閒置資金約還剩下12,000元,若確保之後沒有結婚、買車、買房等大筆支出的話,是可以動用50%~75%的閒置資金來進行投資,以加快累積財富的速度。

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  然後這個百分比未必是一視同仁,一般而言,隨著投資人年紀越來越長,需負擔的生活壓力也就越大,因此就算每月閒置資金可多達30,000元,但對已成家的中年投資人而言,生活支出變數大增,建議挪25%~50%做為投資之用就好,以因應不時之需;同理,對於已退休的投資人而言,由於已經失去穩定的收入來源,則建議再降低投資金額佔閒置資金的比例,盡可能壓在25%以下,會較為恰當囉!
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