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假設
9/1 買進一張 10元
9/2 買進一張 9元
9/3 買進一張 8元
9/4賣出一張 9元
是否可以指定沖銷 9/3 買的 (沖低)
不要先進先出?
如果先進先出 就會去賣10元的價位 帳面就會出現虧損
通常客戶都會要求 沖低
這樣帳面就會是獲利的
之前我大多會幫客戶這樣處理
但是後來發現 這樣對於交易狀況並不會比較好
而且會讓客戶 習慣只看帳上的獲利
因為只是左右移動
一個是 已實現損益 一個是未實現損益
變成 已實現損益是正的 可是未實現損益是虧的
對於整個總資產而言 指沖是前後不變
反而指沖會影響客戶交易判斷
變成 虧損的一直長期持有
如果是融資的通常就會抱到斷頭為止
所以總是要一直不斷地解釋
但是就像是給小孩吃糖一樣
吃糖可能對小孩不好
但是 小孩吃了糖 會比較開心
或是有糖尿病的父母 一直想要吃含糖食物
如果有先告知警語
還是想要吃糖的話
也是只能給父母或是小孩吃糖 因為對方心情會好
所以我會花很多時間做討論
(雖然成效不大)
然後 會希望客戶可以做一個報表
紀錄 四個數值 即可
1.股票市值
2.銀行餘額
3.總市值 (1+2)
4.總成本
這樣就可以關注在 正確的方向上面
然後把重點放在 如何提升總市值
不要把眼光都放在帳面獲利
然後給自己目標
未來幾年的總市值目標
總市值可以再去換算 預估配息
譬如 100萬 假設 6% 就是配六萬元 等於 月配息 5千元
所以要努力去把市值拉高 也一起拉高月配息金額
這樣計算投資獲益是最簡單的
不用計算 配息金額 (直接反映在銀行餘額)
不用計算 配股 (直接反映在股票市值)
不用計算 折讓款
如果有 增資 減資 或是 參與認股 等等 都可以不用計算 直接會在帳上反應
這樣投資就超簡單的囉 而且一目了然!!
但是要這個帳戶 單純作為交割使用
(如果還有扣信用卡款 或是常提款使用 或是繳房貸 都不適合用單一帳戶喔 建議分開使用 )
以上是我 在證券工作 17年的感想
希望對於大家會有幫助
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