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客戶問題:定期定額的標的如何選擇?
回覆:
1.定期定額要選擇標的 金額 日期
第一個 先設定金額
一 先做好自己的現金流量表
列出 收入 支出 看自己每個月 剩餘的可用現金是多少
用不會動用到現金部位來做投資
*如果是負現金流 就要想辦法去減少支出 增加收入
如果算出來之後 每個月可剩餘的可動用資金是 三千元
那就設定為每個月 定期定額扣款三千元
2.第二個設定日期 每個月有 8/18/28 可以去扣款
可以看自己現金流入的日期
假設每個月的領薪水日期是 5號 就可以設定為 8號
每個月的領薪日 (現金流流入日 )是 10號 就可以設定為 18號
假設領薪日 是 25日 就可以設定為 28號
3.最後再設定標的 (其實標的最不重要 所以列在最後面 )
定期定額最重要的 就是設定金額 跟 能夠持續多久
標的有分為 個股 跟ETF 不想要選股的
最簡單就是買進 0050 就可以了
例如 領薪日 5號 每個月 三千 就買 0050
若要選個股 最簡單 先從官股銀行開始
例如說: 2886兆豐金 5880 合庫金 2892 第一金
這個風險係數也是很低
*給客戶 一家四口的建議
大人的部分
可以定期定額 0050 一個月 五千元 (金額自訂)
小孩的部分
一位可以定期定額 2886兆豐金 一個月三千
一位可以定期定額 5880合庫金 一個月三個