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(3/4講座現場實況)
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時間 內容
13:00-13:30 報到
13:30-14:45 小趨勢與漲跌慣性
簡單畫線看懂盤
操作海期與台期的差異
14:45-15:00 休息交流
15:00-16:00 學員分享
上半年盤勢分析
16:00-16:30 收穫回家

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  •  何毅里長伯 以後上班偷看盤不能躲廁所~被爆料了~~哈哈
    理財學院講師 • 21天前 0
  •  Masa 以後每個人從廁所出來都會心一笑XD
    嗨會員 • 21天前 0
股市中的各類投資人




  小編從一開始學投資到現在,曾經遇過各式各樣的投資朋友,有的是社會新鮮人,因為嫌領薪水存錢太慢,但是偏偏口袋中的積蓄又不是那麼充裕,所以每一次進出場都萬分謹慎;而親戚中也有一些已經退休多年的叔叔伯伯,比起年輕人,手上有更充裕的資金可讓他玩大開大合的策略;當然也有認識在證券公司裡協助投資人操盤的經紀人朋友,每次開口閉口就是幾百萬。確實股市中什麼樣的人都有,而彼此操盤的習性也十分不同,沒有說誰的方法一定能賺錢,唯一可以確定的是,如果能多瞭解其他人,就能多提高一點自己的勝率。


一般投資人的組成   股市中的投資人基本上可粗略分為一般投資人和法人,其中一般投資人就是指那些自己看盤、自己下單交易的投資人,一般通稱為散戶,雖然這群人大部分個別投入的資金並不是很多,經常介於幾萬元至幾十萬元不等,但是因為人數相當多,所以統整起來仍約占每日台股成交量的五成,不過就是因為人數非常多,而且各自又有各自的操作想法,所以很難彙整成一個統一的能量,去左右某支個股的未來趨勢。

股市中的各類投資人_02
 

  不過有些散戶手頭上的資金也相當充裕,一般稱為大戶,他們的交易金額動輒破千萬,因為影響力夠大,所以經常扮演某些個股中的主力。一般來說,這些大戶的操盤經驗都會比一般散戶來得豐富,除了對個股研究較透徹之外,甚至還可能具有許多不為人知的消息來源,例如因為親友擔任某公司董事或大股東,就可以比其他人早先一步取得內線消息,讓他投資更無往不利。
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容易左右趨勢的三大法人   與上述散戶相對的就是法人了,雖然稱為法人,但其實他們並非單一個體,而是一個又一個群體或機構,挾帶著龐大的資源、集結眾人之力在操盤,包括在財經新聞中經常被提及的外資、投信與自營商三種,因為相較於一般投資人而言,他們所投注的資金足以撼動個股後續的走勢,所以經常被認定為是個股的主力。

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  所謂的外資,就是指那些在國外機構投資者的資金,包括法人和自然人,他們先在國外將外幣轉換為台幣後,透過證券經紀商在臺灣證交所買賣股票。目前在台股中,外資仍扮演相當大的角色,約占每日台股成交量的三成,而他們就像許多臺灣投資人想投資海外企業一樣,多半會優先挑選當地的大型權值股,比起技術面或籌碼面,他們更重視基本面分析,同時也因為資金較為雄厚,所以當他們鎖定某一檔股票時,經常會連續好幾天買進(賣出)同一檔,以達到其預期買(賣)的張數。另外值得一提的是,由於外資在擬定進退場決策時,往往會參考海外研究機構所提供的市場調查報告,因此他們的動向經常成為許多散戶的重要參考依據。

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  至於投信,全名為證券投資信託公司,其實就是專門為不熟悉股票的投資人操盤、做決策的專業經理人,又稱為基金公司,每年向散戶收取約1%的管理費。因為他們需對投資人交代,因此操作相當靈活,經常能成功鎖定到小型飆股。他們是以打敗大盤為主要的目標,意即當大盤上漲5%,基金必須上漲超過5%才算是成功的操盤,相反的,若大盤下跌5%,就算基金也下跌3%,但跌幅較大盤小,還是會被認定為成功的操盤。投信匯集了許多投資大眾的資金,所以往往也有能力在短期間內對個股走勢有一定程度的影響。

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  自營商則是指券商自己公司內的投資部門,運用公司自有的資金來直接買賣股票,不再承接其他投資人的委託。雖然自營商相較於外資與投信而言,擁有的資金相對較少,但是因為身分較特殊,往往擁有資訊上的優勢,所以他們的買賣行為也經常被一般散戶所關注。
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如何應用各路人馬的交易資訊   由於三大法人資金雄厚,相較於一般散戶而言較有能力支配個股趨勢,且其操作又多是結合各方市場調查後所擬定出的決策,所以他們進出場的行為頗具參考價值。

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  針對個股而言,要先瞭解近期買賣超狀況,當三大法人連續買超多天,由於買量大因此往往可以帶動該股股價上揚,例如中華電(2412),自2015年7月下旬三大法人就開始不斷買進,雖然在短期內對股價影響不高,但於2015年年底股價就有了明顯上漲趨勢;相反的,如果當三大法人不斷退場,股價就有下跌的可能,例如中華電(2412)於2016年年中法人開始退場,伴隨著其股價也逐步下跌。因此當發現自己鎖定的個股三大法人已明顯進場買進,做多者則可考慮跟進。

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  除了留意三大法人買賣超資訊之外,由於市場中仍有許多大戶具有實力影響各股走勢,因此還須關注籌碼集中度,當籌碼集中度升高,一般而言表示有更多的外資和大戶鎖定該股進行操作,意即看好該股後續發展,使得後續股價容易上揚,例如超眾(6230)自2015年起,籌碼集中率與股價變化就相當一致。

在投資的路上,你不孤單   大部分的投資人都是以一般單一散戶的身分在股市中奮戰,然而在這條投資路上,還有很多散戶也在努力著,都在設法摸索外資、大戶的操作脈絡,彼此之間算是戰友,想要共同跟進,一起營造趨勢,但更多時候又像是敵人,想在恰當的時機冒險選擇逆向操作,提高獲利,不管如何,唯有深度掌握股市中其他人的操作思維,才能提升自己獲利的機會。
【直擊】單日獲利156萬 !!

2016年底,站方從何毅里長伯轉述得知,有一位學員「Mrwonderful」利用期貨和選擇權,單日獲利156.5萬,是的,您沒看錯,是156.5萬!!
 
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這樣的績效,絕對不只是運氣比你我好一點而已,他的經驗、觀念、技巧等,一定有值得我們學習的地方。也因此,我們立即與他取得了聯繫,「Mrwonderful」非常熱心願意分享,便有了此次的採訪。
 
在鄰近亞東醫院的南雅夜市裡,年輕的老闆仔細教導新進員工,從進料、洗菜、下廚到端盤,無一不細細指點,他是張老闆(Mrwonderful),年紀輕輕就已經是2間店的老闆,以下是特派記者的採訪紀錄。
 
 
投資就像打電動,憑著一股熱誠逐漸晉升高手之列!
 
小編:「張老闆您本身有在經營餐廳,兩家店生意都很好,也相信您也很忙,是什麼原因讓您再忙依舊也要參與投資?」
 
張老闆:「主要跟我的個性有關吧,投資對我而言就像是打電動一樣有趣,會有一股熱情想去學習、去破關,所以在18歲那年我就開始操作基金,然後陸陸續續接觸股票、期貨,到現在我最喜歡的選擇權。雖然目前經營這兩家店是很忙,多少會佔用我操盤的時間,但是這邊保持一定的獲利,才能讓我放心地去投資,所以與其說為什麼我再忙還要投資,不如說是經營了餐廳,我才實現了所謂的財富自由,讓我可以再去做其他投資。(笑)」
 
小編:「將投資比喻為打電動,真的能感受到您對投資很有熱情,所以當初您是先看書學,再實際操盤?還是邊操盤邊學?」
 
張老闆:「其實這真的跟打電動很像,我發現看再多攻略本也只是知識的增加,實戰反而能得到更寶貴的經驗值,雖然有時候還是會虧錢、會心疼啦,但是我對投資就是很著迷,虧錢了,就會忍不住去找原因、再嘗試、去突破,隨時間累積越來越多實戰經驗,最後發現自己會吸引到很多高手。(自己逐漸也成為高手群的一員)」
 
 
曾經吃過無數歸零膏,從跌倒中思考如何避免跌倒
 
小編:「您剛才說過去投資也不是每次都順利,您是怎麼看待這些失敗的?對你後來的操作有什麼影響?」
 
張老闆:「錢投進去莫名其妙就沒了,當然會生氣、會不甘啊,我也曾經吃過五、六十次的龜苓膏,差點撐不過去,不過後來我覺得真正該氣的是『莫名其妙』這件事,所以每一次的失敗,我都會去思考為什麼虧錢了?是不是自己當初可以控制的錯誤?還是其他的?雖然人家說『跌倒了也要拿點東西起來』這句話很老掉牙,但是投資這條路上確實如此,不弄清楚自己為什麼失敗,下次肯定還會因為同樣的原因失敗一次。就跟我開店一樣,吃過虧,才知道還有很多我不知道的眉角,但是這些經驗累積起來,就可以避免以後再犯。」
 
小編:「在跌跌撞撞的過程當中,感受最深的是什麼?」
 
張老闆:「當自己懂得看盤、懂得掌握市場氛圍之後,我發現很多錯誤其實並不是工具用得不好、分析錯了方向,而是自己的心理素質,有時候太保守,有時候又太積極,很多失敗都是因為這個原因。尤其是每一次檢討完,下一次就會產生鐘擺效應,只有心理素質夠強,才能真正善用所學的工具和數據。」
 
 
謹守停損點、心理素質是投資決勝的關鍵
 
小編:「心理素質確實相當重要,您平常有用什麼小撇步來幫助自己調整心情?」
 
張老闆:「我覺得可以區分為『自己本身』跟『周遭人事物』來談,畢竟有時候身邊的人也會影響自己的決策。每當看到一個機會或出乎意料轉折的時候,要怎麼調整心情不要因為慌亂就亂做,其實就是謹守停損點的原則,因為我每一次操盤失敗都會做檢討,所以每當遇到這種關鍵時刻,我就會逼自己冷靜去回想上一次是怎麼虧錢的,也因為這樣現在才大多能克制自己的情緒。至於周遭人事物部分,你玩股票賺賺賠賠會讓老婆知道嗎?如果換作我,我不會。因為如果虧了錢,只會讓她替我擔心、替家裡擔心,關心你的人的一句話,有時候比自己任何投資準則、戒律更有影響力,也因為這樣,所以我才能夠更堅定我的心理素質。」
 
小編:「這麼說的話,就算像這次賺大錢也不會告訴您太座囉?」
 
張老闆:「其實我每一次投資賺了錢,我都不會直接明講,就是帶家人上個館子,另外有個題外話,我通常還會捐出一部分的所得給需要幫助的人,這算是我的信仰啦,不過回歸正題,我覺得更重要的是,既然已經出了場,我會要求自己一段時間不要再看盤,在投資的過程中,我為了謀取利潤,我的腦袋會變得很功利,但是出了場,不管賺錢或賠錢,心態就應該回到好好照顧、陪伴家人,要求自己兩者要切乾淨,我覺得也是很重要的心理素質。」
 
 
何毅里長伯老師點醒自己的那一句話
 
小編:「除了實戰經驗和心理素質得靠個人修養之外,您過去會主動去找坊間的老師學習嗎?」
 
張老闆:「從18歲到現在也將近20多年了,其實坊間有許多老師都有提點我一些,我也很熱衷去參與一些講座,我不曉得是不是其他人也有同樣的經驗,發現自己靠著實戰累積的經驗、悟出操作的技巧,想不到已經有老師發展得更完整、更有系統性,那種相互印證的感覺,才更能確定我所摸索出來的方向是沒錯的。」
 
小編:「過去到現在您接觸過那麼多的老師,可以跟我們分享您覺得影響自己最大的工具或是觀念嗎?」
 
張老闆:「其實每一位老師都有自己的操盤邏輯跟工具,但是工具聽得多也未必就懂得操作,重點是要懂得融會貫通,要能連結到自己實際的操盤經驗;至於觀念,有時候聽了某位老師許多分析的講座或課程,其實最寶貴的往往就是那麼一句話,換句話說,只要記得點醒自己的那句話,那就值得了。就像何毅里長伯曾經說過的一句話,我的印象就特別深刻:『要懂得反向思考。』這句話影響我很大,以前我跟大多數的投資人都一樣,習慣做多、不做空,但是後來發現,做空不只賺錢賺得更快,更能訓練我反向思考的能力,現在當大家一面倒想做多或做空的時候,我就會逼自己正反兩面都去思考,所以才比別人更能看透整個市場氛圍,讓我成功獲利。以這次的獲利紀錄來說,當時在川普出乎市場預期票數領先,大盤開始下跌的過程中,手上的P(買入賣權)獲利開始愈來愈大,先跌100點,然後150點...200點....真的會有想補掉獲利了結的衝動。但什麼時候才是最好的補空點呢?此時想到里長伯曾經教的技巧,以及『要懂得反向思考。』假設我現在手上有的不是空單而是多單,那些跟我一樣有多單的人,等到跌到受不了願意認賠賣出的時候,勢必會出些大量急殺、跌幅擴大的狀況,那時才是我最好的補空點位,事實證明,反向思考幫助我做到了利潤極大化,突破了我的單日獲利記錄。
 
老師的實際操作經驗及正確的觀念非常重要
 
小編:「加入里長伯學院後,你覺得收益最多的什麼?」
 
張老闆:「其實還滿多的,例如剛剛講的反向思考,他的反市場邏輯思考能力,一直是讓我很佩服的。我覺得跟對一位觀念正確的老師就是無價,像里長伯每天在解盤,因為老師的觀念正確,久而久之就會累積正面的影響,長期就是一種正向循環。所以選擇老師,首要的就他的觀念必須正確。另外,還要有實際的操作經驗。像里長伯他運用他的實務經驗,常常導入歷史走勢去提醒學生該注意的地方,那樣的方式增強我對大盤型態及走法的掌握度。其它像是里長伯說過,太明顯的K棒經常會是騙線K,以前經驗不足經常會被騙到,現在看到那樣的K棒出現,會變得跟里長伯一樣比較保守,先做觀察,不會躁進。還有很多里長伯的實戰技巧,一步一步的引導,就自然而然的愈來愈看得懂盤,這是我加入之後最大的收獲。我只見過里長伯一面,是在他之前的講座,那時他講的內容引起了我對他教學的興趣,一年才三萬多的學費,我就加入了。我覺得他是個保守的人,這點跟我滿像的,如果下次里長伯有辦實體的見面會,我想和他再多聊聊、切磋切磋,我應該可以挖到更多的寶(笑)。」
 
訪談結束後,小編深深感受到,能夠晉升投資高手的行列,著實不是件容易的事,除了要有對投資的熱沈之外,不斷地條正檢討、良好的心理素質及學習正確的觀念都缺一不可,而年紀這麼輕就能夠在投資市場擁有這樣的實力,還能夠兼顧到家庭及事業,親切客氣的張老闆確實令人刮目相看。
 
我想,張老闆的喜悅應該不單只是這一次特別的獲利,也是因為他跟著老師學到了正確的觀念、實戰技巧、重要的心態,以及反市場思考的交易邏輯,還有一個他能夠帶著走、並受用許久的信心。
 
「謝謝何毅里長伯,2016年讓我們突破自己,創造許多百萬獲利的交易紀錄!」
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股票新制:當沖稅率

 


  投資人的資金充裕與否一直是他們參與投資市場的關鍵因素,小編曾遇過不少投資朋友,雖然已經近乎80%肯定某檔股票後續的發展動向,但因為手頭上欠缺可活用的資金,所以只能眼巴巴的看著事情如他預料發生,卻無可奈何。股市中雖然早已有融資與融券的操作方式,但畢竟非每一位投資人都能夠擅用,此時「當沖」就成了這些人熱愛的操作手法,而隨著2017年的到來,當沖也有了新的制度,本篇就由小編來跟各位介紹這充滿魅力的投資手法吧!


為什麼有人喜歡操作當沖?

  所謂的當沖是指在同一個交易日、同一個帳戶中,投資人針對某一檔個股經由買賣相同數量來達成結清交割的行為。為什麼會有這樣的操作方式冒出來呢?

股票新制:當沖稅率_02


  在2014年以前,投資人若已明確預料某個股後續發展趨勢,必須先挪用手頭上的資金買進現股,於第二個交易日才能夠賣出來賺取價差、取回資金,但是由於並非所有投資人都有足夠的資金來操作,因此形成股票交易的一道門檻。政府為了刺激台股交易能量,因此在2014年研議出現股當沖這項模式,只要投資人在當日、同一帳戶內,針對某個股買賣相同數量,就能直接相互抵押,僅針對沖銷後的價差部分進行款項交割,而不必負擔該股的股價本金,大幅降低投資人操作的資金門檻。就操作細節部分,投資人可依預期後續多空趨勢,自行選擇先買後賣,或先賣後買。

  舉例來說,小編看好近期大立光(3008)的表現,假設在3840元時買進,漲至4050元時賣出,雖然可大賺21萬元,但如果不是運用現股當沖的方式操作,小編必須挪出384萬元來進行操作,報酬率其實僅5%。

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  如果小編採用現股當沖的方式來操作,只要在同一交易日、同一帳戶且買賣相同數量,就可以互相沖銷,並不需要拿出384萬的股價本金,而只要負擔相關交易成本,包含:買進與賣出的交易手續費各0.1425%,以及證交稅0.3%(2016年舊制),合計只需負擔約2萬3千多元,當日投資報酬率就高達897%!

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  除了不必動用大筆資金、享受高槓桿效果的好處外,過去投資人若已預料該股看漲,但隔一個交易日當晚突然發生重大事件(如恐攻、天災等),就會導致事與願違,而現股當沖因為是在當日就已完成交易,因此可避免掉許多風險發生的機會,對投資人是更有保障的。


現股當沖的限制與稅率新制

  雖然現股當沖有許多好處,但也不是任何人、任何股票都可以採用這種操作方式。首先投資人資格部分,投資人開立受託買賣帳戶時間要滿三個月,且最近一年委託買賣成交也須達10筆(含)以上,同時要與證券商簽訂「風險預告暨概括授權同意書」才能開始進行現股當沖。

  至於開放現股當沖檔次部分,已從原先的200檔次擴大至1400多檔,佔上市櫃總家數逾85%以上,在金管會為了提振台股量能的趨勢不變下,未來或許還會持續開放更多檔次,有興趣的投資夥伴也可在嗨投資網站中查詢囉!
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股票新制:當沖稅率_05


  於去年(2016)底,行政院亦同意降低現股當沖的證交稅(但尚未經立法院同意),從原先的0.3%降至0.15%,期望能提升投資人進場交易的意願,若以上述小編操作大立光(3008)的例子來看,證交稅可從原先的12150元降至6075元,不僅可降低投資人操作所需資金,更能提高當日報酬率,刺激投資意願。

  政府為了提振台股能量不虞餘力,行政院同意新制的消息一出,還是引起正反兩面的聲音。許多投資人因為降稅而增加獲利空間,不僅支持,更希望能夠再加碼,期待政府能僅針對現股當沖淨額的部分課稅;然而仍有部分金融界人士擔心,此舉雖然能提高投資人進場意願,但等於變相鼓勵短線投機,放任散戶自行在混亂的股市中廝殺,與股票市場原先鼓勵大家長期投資、作為企業發展後盾的用意越離越遠,未來恐怕更難培養投資人長期投資的習慣。

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操作當沖的訣竅與注意事項

  雖然操作現股當沖不必準備足額的股票本金,對於投資人而言是相當方便的,但是仍有許多操作的訣竅與需留意的地方。

一、認清現實:槓桿大,大賺或大賠
  現股當沖最迷人的地方在於槓桿效果大,但是天下沒有白吃的午餐,高獲利總是伴隨著高風險,以上述投資大立光(3008)為例,一旦股價從3840反跌至3630元,投資報酬率立即從897%轉為負974%,意即後續趨勢與自己預料方向相悖,仍然會賠掉數倍的交易成本。

二、墊墊斤兩:資金足,操作較保險
  承接上面所說,雖然投資人不必準備足額的股票本金,但為了避免未來不小心賭錯了方向,建議投資人還是得在交割帳戶準備較充裕的資金,以免資金不夠交割造成違約。

三、聰明選股:波幅大,賺錢機會高
  現股當沖的交易成本包括買、賣交易手續費各0.1425%,以及證交稅0.3%(有可能降為0.15%),因此如果選擇漲幅鮮少超過0.585%的個股,獲利是無法打平交易成本的。以台數科(6464)為例,近期當日漲跌皆小於0.5%,以2016年12月26日為例,最低價為125元、最高價為125.5元,獲利約500元,但相關交易成本卻達734元(手續費357元、0.3%證交稅約377元),就算預測方向對了,卻仍無法謀取利潤。因此建議投資人在選股時可先參考近5日或10日的表現狀況,挑選較為活潑、成交量大的個股,以避免無法打平交易成本,並避免當日無法順利沖銷的風險。

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關注金融制度,是聰明理財的開始

  在去年底行政院已同意將現股當沖證交稅砍半,新制後續待立法院通過即可上路,證交所董事長施俊吉表示:降低當沖稅率只是第一步,先解決交易成本過高的問題,而金管會副主委也表示這只是調整的一部分,後續會再研議更多配套措施來刺激股市動能,由此可知新的一年,或許還有更多、更新的遊戲規則出現,建議投資人平時可多關注相關法規的風向,評估是否有更適合自己的操作手法囉!

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